調查發現，超過六成投資人持有基金不到三年，且出現風險容忍度低卻追求高報酬的投資矛盾。
有四成二的投資人對年報酬率的期待值於5%~10%，期待10％以上報酬的投資人也佔三成四。
但在問到虧損多少會想認賠賣出？有近五成四的人表示虧損在15％以內就會賣出，只有不到兩成的人認為虧損30％以上才會賣。顯然，多數台灣投資人想要高報酬，卻沒準備好承擔高報酬下的高風險。
國人愛買高收債，但往往低估風險。本次調查特別列了四大觀念題進行檢測，結果發現四題中就有三題答對率不到六成，顯示國人普遍投資觀念不及格，需要再教育！
例如有56.2％的投資人，不知基金配息可能來自本金；過半數的投資人，不清楚高收益債券的風險；也有逾四成的投資人，不曉得「定期定額」的門檻較「單筆投資」低，其中20∼29歲年輕人的答對率更低於50∼59歲族群，青年投資觀念有待加強。
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